Наименование перечня изменилось с 1 января 2022 г. — Постановление Правительства России от 20 декабря 2021 г. N 2369
Постановление Правительства РФ от 8 ноября 2013 г. N 1005 «О независимых гарантиях, используемых для целей Федерального закона «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд» (с изменениями и дополнениями)
Постановление Правительства Российской Федерации от 8 ноября 2013 г. N 1005«О самостоятельных гарантиях, используемых для целей Федерального закона «О системе договоров в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд»
С изменениями и дополнениями от:
9 декабря 2014 г., 2 апреля 2015 г., 15 января, 29 мая, 30 июня 2018 г., 18 июля 2019 г., 20 декабря 2021 г
Информация об изменениях:
Постановлением Правительства Российской Федерации от 2 апреля 2015 г. N 308 в преамбулу внесены изменения
В соответствии с Федеральным законом «О системе договоров в сфере закупок товаров, работ, услуг для государственных и муниципальных нужд» Правительство Российской Федерации постановляет:
Информация об изменениях:
Пункт 1 изменен с 1 января 2022 г. — Постановлением Правительства России от 20 декабря 2021 г. N 2369
Дополнительные требования к независимой гарантии, используемые для целей Федерального закона «О системе договоров в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд»;
Перечень документов, представляемых клиентом гаранту одновременно с требованием об уплате денежной суммы по независимой гарантии;
Правила ведения и размещения учета самостоятельных гарантий в единой информационной системе закупок;
Форма требования об уплате денежной суммы под независимую гарантию;
Правила формирования и ведения закрытого реестра независимых гарантий.
2. Утратил силу с 1 января 2022 г. — Постановление Правительства РФ от 20 декабря 2021 г. N 2369
Информация об изменениях:
3. Настоящее постановление вступает в силу с 1 января 2014 г., за исключением подпункта «в» раздела 4 Положения, утвержденного настоящим постановлением, которое вступает в силу с 1 января 2015 г.
Информация об изменениях:
Дополнительные требования изменены с 1 января 2022 г. — Постановление Правительства России от 20 декабря 2021 г. N 2369
Дополнительные требования к независимой гарантии, используемые для целей Федерального закона «О системе договоров в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд»(утверждена постановлением Правительства Российской Федерации от 8 ноября 2013 г. N 1005(в редакции постановления Правительства Российской Федерации от 9 декабря 2014 г. N 1339))
С изменениями и дополнениями от:
15 января, 30 июня 2018 г., 18 июля 2019 г., 20 декабря 2021 г
Независимая гарантия выдается в письменной форме на бумажном носителе или в форме электронного документа, подписанного электронной подписью, вид которой предусмотрен Федеральным законом «О системе договоров в сфере закупок товаров, работ, услуги для государственных и муниципальных нужд», лицо, уполномоченное выступать от имени поручителя, в сроки, определенные гражданским законодательством и статьей 45 Федерального закона «О договорном режиме приобретения товаров, работ, услуг для удовлетворения государственных и муниципальных нужд», при соблюдении следующих требований:
Информация об изменениях:
Подпункт «а» изменен с 1 января 2022 г. — Постановлением Правительства России от 20 декабря 2021 г. N 2369
Права заказчика в случае ненадлежащего исполнения или неисполнения поставщиком (подрядчиком, исполнителем) обязательств, гарантированных независимой гарантией, предъявить на бумажном носителе или в форме электронного документа требование об уплате денежной суммы по независимой гарантии, предоставленной в качестве гарантии исполнения договора, на сумму цены договора, уменьшенную на сумму, пропорциональную объему фактически исполненных поставщиком (подрядчиком, исполнителем) обязательств, предусмотренных договором и уплачивается заказчиком, но не превышает суммы гарантии исполнения договора;
Право заказчика в случае, предусмотренном пунктом 7 части 10 статьи 44 Федерального закона «О системе закупок в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд», представить на бумажном носителе или в форме электронного документа требование об уплате денежной суммы в соответствии с независимой гарантией, предоставленной в качестве обеспечения заявки, в размере обеспечения заявки, указанной в извещении о закупке, документации о закупке (при наличии указанной гарантии Федеральный закон предусматривает документальное оформление приобретения);
Права заказчика в случае ненадлежащего соблюдения или несоблюдения поставщиком (подрядчиком, исполнителем) требований по обеспечению качества товаров, работ, услуг, а также требований к гарантийному сроку и (или) объем гарантий их качества, гарантийного обслуживания товаров (далее — гарантийные обязательства), обеспеченных независимой гарантией, предъявлением на бумажном носителе или в форме электронного документа требования об уплате денежной суммы по независимой гарантии, предоставляемой в качестве обеспечения исполнения гарантийных обязательств, в форме и размере, установленных в договоре в соответствии с Федеральным законом «О контрактной системе в сфере приобретения товаров, работ, услуги для государственных и муниципальных нужд»;
Права клиента на передачу права требования по независимой гарантии при изменении клиента в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, с предварительным уведомлением гаранта;
Условия о том, что расходы, возникающие в связи с перечислением денежных средств гарантом по независимой гарантии, несет гарант;
Перечень документов, представляемых клиентом гаранту одновременно с требованием об уплате денежной суммы по независимой гарантии, утвержденный постановлением Правительства Российской Федерации от 8 ноября 2013 г. N 1005 «О независимых гарантиях, используемых для целей Федерального закона «О договорном режиме при приобретении товаров, работ, услуг для удовлетворения государственных и муниципальных нужд»;
Информация об изменениях:
Подпункт «б» изменен с 1 января 2022 г. — Постановлением Правительства России от 20 декабря 2021 г. N 2369
Положений о праве гаранта на отказ в удовлетворении требования заказчика об оплате по независимой гарантии в случае непредставления заказчиком уведомления гаранту о нарушении поставщиком (подрядчиком, исполнителем) условий договора, гарантийных обязательств или расторжения договора (за исключением случаев, когда такое уведомление предусмотрено условиями договора или законодательством Российской Федерации);
Требования к клиенту предоставить гаранту отчет об исполнении договора, гарантийных обязательств;
Требования к клиенту о предоставлении поручителю одновременно с требованием об уплате денежной суммы по независимой гарантии документов, не входящих в перечень документов, предъявляемых клиентом к гаранту одновременно с требованием об уплате денежной суммы по независимой гарантии, утвержденной постановлением Правительства Российской Федерации от 8 ноября 2013 г. N 1005 «О независимых гарантиях, используемых для целей Федерального закона «О системе договоров в сфере закупок товаров, работы, услуги для государственных и муниципальных нужд»;
Информация об изменениях:
Подпункт «в» изменен с 1 января 2022 г. — Постановлением Правительства России от 20 декабря 2021 г. N 2369
В) обязательное наличие нумерации на всех листах самостоятельной гарантии, которая должна быть прошита, подписана и скреплена печатью (при наличии) гаранта, если она выдается в письменной форме на бумаге на нескольких листах.
Информация об изменениях:
Наименование перечня изменилось с 1 января 2022 г. — Постановление Правительства России от 20 декабря 2021 г. N 2369
ПРОШЕДШИЙпостановление правительстваРоссийская Федерацияот 8 ноября 2013 г. № 1005
Путешествоватьдокументы, представляемые клиентом гаранту одновременно с требованием об уплате денежной суммы по независимой гарантии
С изменениями и дополнениями от:
2 апреля 2015 г., 15 января 2018 г., 18 июля 2019 г., 20 декабря 2021 г
Информация об изменениях:
Пункт 1 изменен с 1 января 2022 г. — Постановлением Правительства России от 20 декабря 2021 г. N 2369
1. Одновременно с требованием об уплате денежной суммы по независимой гарантии (далее — требование по независимой гарантии), предоставленной в обеспечение заявки, бенефициар направляет гаранту документ, подтверждающий полномочия лица, подписавшего требование по самостоятельной гарантии (доверенности) (если требование по самостоятельной гарантии подписано лицом, не указанным в ЕГРЮЛ в качестве лица, имеющего право действовать от имени бенефициара без доверенности).
Информация об изменениях:
Пункт 2 изменен с 1 января 2022 г. — Постановлением Правительства России от 20 декабря 2021 г. N 2369
2. Выгодоприобретатель одновременно с требованием о независимой гарантии, предоставляемой в качестве гарантии исполнения договора, предъявляет требования о гарантии качества товаров, работ, услуг, а также требования к гарантийному сроку и (или) объем гарантий его качества, для гарантийного обслуживания товара, направляет гаранту следующие документы:
Информация об изменениях:
Подпункт «а» изменен с 1 января 2022 г. — Постановлением Правительства России от 20 декабря 2021 г. N 2369
А) расчет суммы, включенной в кредит по независимой гарантии;
Информация об изменениях:
Подпункт «б» изменен с 1 января 2022 г. — Постановлением Правительства России от 20 декабря 2021 г. N 2369
Б) платежное поручение, подтверждающее перечисление бенефициаром аванса принципалу, с отметкой гаранта бенефициара или органа Федерального казначейства в момент исполнения (если выплата аванса предусмотрена в договора, а также требование о представлении независимой гарантии, предоставляемой в качестве обеспечения исполнения договора в случае ненадлежащего исполнения принципалом обязательств по возврату аванса);
Информация об изменениях:
Подпункт «в» изменен с 1 января 2022 г. — Постановлением Правительства России от 20 декабря 2021 г. N 2369
В) документ, подтверждающий наступление гарантийного случая в соответствии с условиями договора (в случае предъявления претензии по независимой гарантии в случае ненадлежащего исполнения доверителем обязательств в течение гарантийного срока);
Информация об изменениях:
Подпункт «д» изменен с 1 января 2022 г. — Постановлением Правительства России от 20 декабря 2021 г. N 2369
Г) документ, подтверждающий полномочия лица, подписавшего заявление о самостоятельном поручительстве (доверенность) (в случае подписания заявления о самостоятельном поручительстве лицом, не указанным в ЕГРЮЛ в качестве лица, имеющего право действовать от имени выгодоприобретателя без доверенности).
Информация об изменениях:
Наименование Правил изменено с 1 января 2022 г. — Постановление Правительства России от 20 декабря 2021 г. N 2369
Правилавести и размещать в единой информационной системе закупок реестр независимых гарантий(утверждена постановлением Правительства Российской Федерации от 8 ноября 2013 г. N 1005)
С изменениями и дополнениями от:
9 декабря 2014 г., 2 апреля 2015 г., 29 мая, 30 июня 2018 г., 18 июля 2019 г
Информация об изменениях:
Пункт 1 изменен с 1 января 2022 г. — Постановлением Правительства России от 20 декабря 2021 г. N 2369
1. Настоящие Правила устанавливают порядок ведения и опубликования в единой информационной системе в сфере закупок реестра самостоятельных гарантий, используемого для целей Федерального закона «О системе закупок в сфере закупок товаров, работ, услуг» для удовлетворения государственных и муниципальных нужд», за исключением самостоятельных гарантий, предоставляемых в качестве обеспечения заявок, исполнения договоров и требований по обеспечению качества товаров, работ, услуг, а также требований к гарантийному сроку и (или) объем гарантий его качества, за гарантийное обслуживание товара (далее — гарантийные обязательства) при совершении покупок на мероприятии, предусмотренных пунктом 1 части 11 статьи 24 Федерального закона «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд» (далее соответственно реестр, самостоятельная гарантия).
Информация об изменениях:
Пункт 2 изменен с 1 января 2022 г. — Постановлением Правительства России от 20 декабря 2021 г. N 2369
2. В реестр включены независимые гарантии, выданные:
А) банки, соответствующие установленным Правительством Российской Федерации требованиям, включенным в перечень, предусмотренный частью 1 2 статьи 45 Федерального закона «О системе договоров в сфере закупок товаров, работ, услуг» для государственных и муниципальных нужд»;
В) фонды кредитного содействия (гарантийные фонды, страховые фонды), участвующие в национальной системе гарантий поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства, предусмотренные Федеральным законом «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации» , отвечающие установленным Правительством Российской Федерации требованиям, включенным в перечень, предусмотренный частью 17 статьи 45 Федерального закона «О системе договоров в сфере закупок товаров, работ, услуг для удовлетворения государственных и муниципальных нужд» (при заключении договоров в соответствии с пунктом 1 части 1 статьи 30 указанного Федерального закона);
Г) Евразийский банк развития (если участником приобретения является юридическое лицо, зарегистрированное на территории государства-члена Евразийского экономического союза, за исключением Российской Федерации, либо физическое лицо, являющееся гражданином государства-члена Евразийского экономического союза, за исключением Российской Федерации).
Информация об изменениях:
Пункт 3 изменен с 1 января 2022 г. — Постановлением Правительства России от 20 декабря 2021 г. N 2369
3. Казначейство Федерации ведет учет и размещает его в единой информационной системе по заключению договоров. При этом информация о самостоятельных гарантиях, предусмотренных пунктом 4 настоящих Правил, на официальном сайте единой информационной системы в телекоммуникационной и информационной сети «Интернет» не размещается».
4. В реестр включаются сведения и документы, указанные в части 9 статьи 45 Федерального закона «О системе договоров в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд», а также Что:
А) наименование, местонахождение клиента-бенефициара, идентификационный номер налогоплательщика;
Информация об изменениях:
Подпункт «б» изменен с 1 января 2022 г. — Постановлением Правительства России от 20 декабря 2021 г. N 2369
Б) копия документа об изменении условий независимой гарантии (при наличии);
Информация об изменениях:
Подпункт «в» изменен с 1 января 2022 г. — Постановлением Правительства России от 20 декабря 2021 г. N 2369
ГАРАНТ:
Постановлением Правительства РФ от 2 апреля 2015 г. N 308 действие пункта «в» приостановлено до 31 декабря 2016 г.
Информация об изменениях:
Подпункт «д» изменен с 1 января 2022 г. — Постановлением Правительства России от 20 декабря 2021 г. N 2369
Г) сведения об отказе клиента от принятия независимой гарантии (если применимо);
Информация об изменениях:
Постановлением Правительства Российской Федерации от 2 апреля 2015 г. N 308 пункт 4 дополнен подпунктом «д»
Д) иные сведения, предусмотренные настоящими Правилами.
Информация об изменениях:
Пункт 5 изменен с 1 января 2022 г. — Постановлением Правительства России от 20 декабря 2021 г. N 2369
5. В целях делопроизводства гарант не позднее рабочего дня, следующего за днем выдачи независимой гарантии или днем внесения изменений в условия независимой гарантии, формирует и включает в соответствии с настоящими Правилами сведения и документы, указанные в пункте 4 настоящих Правил при регистрации.
Информация об изменениях:
Постановлением Правительства Российской Федерации от 9 декабря 2014 г. N 1339 в пункт 6 внесены изменения
6. Реестр, включающий сведения и документы, указанные в пункте 4 настоящих Правил, формируется и ведется на государственном языке Российской Федерации. Наименование иностранных юридических лиц и фамилия, имя, отчество (при наличии) иностранных физических лиц и лиц без гражданства указываются как на государственном языке Российской Федерации, так и буквами латинского алфавита.
7. Утратил силу с 1 января 2022 г. — Постановление Правительства РФ от 20 декабря 2021 г. N 2369
Информация об изменениях:
Информация об изменениях:
Пункт 8 изменен с 1 января 2022 г. — Постановлением Правительства России от 20 декабря 2021 г. N 2369
8. Сведения и документы, указанные в подпунктах «а» — «в» пункта 4 настоящих Правил, подписываются электронной подписью, форма которой предусмотрена Федеральным законом «О системе договоров в сфере приобретение товаров, работ, услуг для государственных и муниципальных нужд», лицо, уполномоченное действовать от имени поручителя.
Информация об изменениях:
Пункт 9 изменен с 1 января 2022 г. — Постановлением Правительства России от 20 декабря 2021 г. N 2369
9. При формировании гарантом сведений и документов, указанных в подпунктах «а» — «в» пункта 4 настоящих Правил, Казначейство Федерации с использованием единой информационной системы о закупках обеспечивает автоматическую проверку от:
А) наличие информации и документов в соответствии с пунктом 4 настоящих Правил;
Б) соответствие порядка формирования информации и документов порядку, установленному в соответствии с пунктами 8 и 18 настоящего Положения.
Информация об изменениях:
Пункт 10 изменен с 1 января 2022 г. — Постановлением Правительства России от 20 декабря 2021 г. N 2369
10. В случае положительного результата проверки сведения и документы, указанные в пункте 4 настоящих Правил, впервые представленные гарантом по выданной независимой гарантии, образуют регистрационную запись, которой Казначейством присваивается уникальный номер. Федерации и включены в реестр. При представлении гарантом сведений и измененных документов, указанных в пункте 4 настоящих Правил, ранее сформированной регистрационной записи присваивается соответствующий порядковый номер и актуализируется регистрационная запись.
В случае отрицательного результата проверки сведения и документы, указанные в пункте 4 настоящих Правил, не формируют (не обновляют) запись в реестре и не включаются в реестр, о чем гарант уведомляется посредством сформировать единую информационную систему в сфере договорной деятельности.
11. Уникальный регистрационный номер записи имеет следующую структуру:
Информация об изменениях:
Подпункт «а» изменен с 1 января 2022 г. — Постановлением Правительства России от 20 декабря 2021 г. N 2369
А) 1-я, 2-я, 3-я категория — идентификационный код гаранта, выдавшего независимую гарантию;
Б) 4-я, 5-я, 6-я, 7-я, 8-я, 9-я, 10-я, 11-я, 12-я, 13-я, 14-я цифры — идентификационный код клиента-бенефициара;
В) 15, 16 цифры: две последние цифры года, в котором была сформирована регистрационная запись;
Г) 17-я, 18-я, 19-я, 20-я цифры — порядковый номер регистрационной записи, присваиваемый последовательно по сплошной нумерации, проводимой в течение календарного года для каждого клиента;
Д) 21, 22 цифры — порядковый номер, присваиваемый каждой информации и каждому документу в регистрационной записи последовательно в соответствии с нумерацией, выполненной в регистрационной записи.
Информация об изменениях:
Пункт 12 изменен с 1 января 2022 г. — Постановлением Правительства России от 20 декабря 2021 г. N 2369
12. По результатам рассмотрения полученной независимой гарантии, в случае отказа от принятия независимой гарантии в срок, не превышающий 3 рабочих дней с даты получения, Клиенты формируют и включают в соответствии с настоящими Правилами, сведения, указанные в подпункте «д» раздела 4 настоящего Положения, в реестре.
Информация об изменениях:
Пункт 12.1 изменен с 1 января 2022 г. — Постановлением Правительства России от 20 декабря 2021 г. N 2369
12.1. Сведения о прекращении обязательств принципала, обеспеченных независимой гарантией, и возврате независимой гарантии гаранту либо об уведомлении бенефициара гаранту об отказе от прав (части прав) по независимой гарантии поручительство включено в реестр реестра договоров, заключенных клиентами, порядок ведения которого установлен Правилами ведения реестра договоров, заключенных клиентами, утвержденными постановлением Правительства Российской Федерации от 28 ноября 2013 г. N № 1084 «В порядке ведения учета договоров, заключенных клиентами, и учета договоров, содержащих сведения, составляющие государственную тайну».
Информация об изменениях:
Пункт 13 изменен с 11 июля 2018 г. — Постановлением Правительства России от 30 июня 2018 г. N 768
13. Сведения, указанные в подпункте «д» пункта 4 настоящих Правил, подписываются электронной подписью, форма которой предусмотрена Федеральным законом «О системе договоров в сфере закупок товаров, работ, услуги для государственных и муниципальных нужд», от лица, имеющего право действовать от имени клиента.
Информация об изменениях:
Пункт 14 изменен с 1 января 2022 г. — Постановлением Правительства России от 20 декабря 2021 г. N 2369
14. При формировании клиентом информации, указанной в пункте «д» цифры 4 настоящего Положения, Федеральное казначейство посредством единой информационной системы в части закупок обеспечивает автоматическую проверку соблюдения порядка формирования указанной информации сведения, установленные в ст в соответствии с пунктами 13 и 18 настоящих Правил.
Информация об изменениях:
Пункт 15 изменен с 1 января 2022 г. — Постановлением Правительства России от 20 декабря 2021 г. N 2369
15. В случае положительного результата проверки Казначейство Федерации присваивает указанным данным порядковый номер, вносит их в реестр и обновляет соответствующую запись в реестре.
Информация об изменениях:
Пункт 16 изменен с 1 января 2022 г. — Постановлением Правительства России от 20 декабря 2021 г. N 2369
16. В случае отрицательного результата проверки информация, указанная в подпункте «д» пункта 4 настоящих Правил, в журнал не включается, запись в журнале не актуализируется, о чем клиент уведомляется с использованием единой информационной системы в сфере подряда.
Информация об изменениях:
Пункт 17 изменен с 1 января 2022 г. — Постановлением Правительства России от 20 декабря 2021 г. N 2369
17. Информация, предоставленная клиентом для включения в реестр, не может отличаться от информации, предоставленной клиентом лицу, предоставившем независимую гарантию.
Информация об изменениях:
Пункт 18 изменен с 1 января 2022 г. — Постановлением Правительства России от 20 декабря 2021 г. N 2369
18. Порядок присвоения, применения, а также модификации идентификационных ключей поручителей и клиентов, порядок формирования информации и документов, предусмотренных пунктом 4 настоящих Правил, в том числе с использованием справочников, реестров и Классификаторы, используемые в информационных системах в сфере управления государственными и муниципальными финансами, определяются Министерством финансов Российской Федерации.
19. Казначейство Федерации в течение 3 часов с момента присвоения уникального номера записи реестра или его обновления обеспечивает размещение указанной записи реестра в единой информационной системе в сфере приема на работу.
Если выдается безусловная гарантия, то в содержании договора отражается указание на согласие принципала с такой формой обеспечения обязательств. Принципал обязан безоговорочно возместить гаранту произведенный платеж в установленный договором срок с момента предъявления требования гаранта.
Преимущества банковской гарантии
Банковская гарантия как способ обеспечения сделки имеет преимущества для всех участников: клиента, контрагента, кредитной организации. Рассмотрим основные моменты:
- Гарантия предоставляется клиенту как мера безопасности, минимизирующая риски сделки.
- Для исполнителя доверие банка позволяет выйти на уровень госзаказа. Использование залога позволяет исполнителю не вносить денежные средства на счет клиента, а использовать их для ведения бизнеса, размещать деньги на срочном депозите.
- Для банка выдача данного титула позволяет получать нефинансовый доход.
Банковская гарантия как обеспечение сделки часто не гарантируется. При ее выдаче банком исполнителю не нужно искать залог. Финансисты утверждают, что стоимость банковской гарантии для крупных корпораций, участвующих в сделках, можно считать низкой. Цена ценной бумаги определяется сроком ее действия, финансовым положением принципала (исполнителя), а также зависит от других показателей.
Выдается письменная банковская гарантия, которая не является частью сделки. Это отличается от гарантии. Банковская гарантия является односторонней сделкой. Он заключается между банком и принципалом и остается в этом качестве даже в том случае, если в договоре содержится указание на соглашение между принципалом и кредитором. Обязательства кредитной организации остаются без изменений. Они не отражают эволюцию лечения, которое они обеспечивают.
Если сторона, за которую банк выдал гарантию, не выполняет своих обязательств по договору, банк выплачивает компенсацию потерпевшей стороне в размере, указанном в документе.
Обеспечение контракта банковской гарантией
В России рынок банковских гарантий развивается в основном за счет их обязательного использования в государственных закупках. Крайне редко они требуются в отношениях b 2 b (между бизнес-структурами). Для этого существуют и используются другие более удобные и простые инструменты.
Рассмотрим предоставление договора с гарантией на примере поставки продукции в госструктуру:
- Государственное предприятие размещает заказ на поставку продукции на электронной торговой площадке;
- Торги, победитель выбран
- Победитель должен в течение 5 рабочих дней подписать с госпредприятием договор на поставку продукции
- После подписания договора поставщик (победитель тендера) обязан предоставить гарантию в размере 30% от объема поставки по договору компания переходит в банк
- Банк заключает с поставщиком договор банковской гарантии и выдает саму гарантию (документ, подтверждающий обязательства банка перед поставщиком). В гарантии также указывается договор и бенефициар, т. е сторона, которая получит компенсацию от банка, если поставщик не выполнит свои обязательства по договору. В данном случае бенефициаром выступает государственная компания.
- Если компания-победитель надлежащим образом выполняет свои обязательства, гарантия аннулируется; В случае неисполнения компанией-поставщиком своих договорных обязательств банк компенсирует госкомпании 30% от суммы поставок, предусмотренных контрактом.
Расторжение договора возможно:
Оформление договора банковской гарантии
Договор банковской гарантии заключается между гарантом, принципалом и бенефициаром. Для получения документа доверитель должен оплатить комиссию банку. В договоре будет отражена уплаченная сумма.
При составлении договора между сторонами сделки оговариваются все условия договора, права и обязанности сторон.
Подготовка документа состоит из следующих этапов:
- Исполнитель (принципал) направляет письменное требование гаранту о выдаче банковской гарантии;
- Кредитная организация рассматривает заявление и принимает соответствующее решение;
- В основной приводится полный перечень документов, отражающих финансовое состояние организации и наличие положительной кредитной истории, а также отсутствие задолженности;
- Исполнитель заключает договор с банком, где будут подробно расписаны все нюансы сделки, определен размер гарантии, права и обязанности сторон;
- Оплата регистрации и выдачи гарантии;
- Доверитель получает документ, отражающий срок действия, условия оплаты, перечень сопроводительных документов;
- Передача контракта выгодоприобретателю.
В конце документа должны быть указаны реквизиты банка и доверителя, подписи сторон и печать. Основным правовым документом, регулирующим отношения между заказчиком и исполнителем, является Гражданский кодекс Российской Федерации.
В таких случаях используйте тип гарантии — безотзывная. К банковской гарантии должна быть приложена ссылка на договор (договор), гарантирующий ею исполнение договора.
Банковская гарантия выполнения обязательств
Существует банковская гарантия исполнения договора (контракта) с целью гарантировать в соответствии с условиями, указанными в договоре, поставку товаров или оказание услуг. Банк, выступающий гарантом, обязуется поручить продавцу перечислить гарантированную сумму на счет бенефициара, если по каким-либо причинам поставщик не выполнит взятые на себя обязательства. При этом банк-гарант не обязан осуществлять контроль за правильностью оформления поставки товаров (оказания услуг).
Учитывая следующие принципы, возможно предоставление банковской гарантии исполнения обязательств:
- Окончание гарантийного срока имеет конкретную дату. Либо дата, до которой будет действовать гарантия исполнения, должна быть указана в договоре или договоре купли-продажи (оказания услуг.
- В случае, если поставка товаров, оказание услуг или выполнение работ не были завершены до даты, в которую срок гарантии истекает в полном объеме, клиент должен запросить продление срока ее действия. В противном случае Выгодоприобретатель имеет полное право требовать от стороны (организации), выступающей в качестве поручителя, отсрочки. Часто такие требования сопровождаются сообщением о том, что в случае отказа необходимо оплатить гарантийную сумму.
Для заключения договора между клиентом и компанией-победителем последняя будет обязана гарантировать, что в случае неисполнения своих обязательств по договору банк вместо этого выплатит полную сумму гарантии клиенту с целью покрытия санкций, пеней и штрафов. Размер такой гарантии, как правило, может составлять до 10% от общей стоимости контракта.
В таких случаях используйте тип гарантии — безотзывная. К банковской гарантии должна быть приложена ссылка на договор (договор), гарантирующий ею исполнение договора.
(оценок пока нет)
Принципал – это лицо, являющееся должником по обязательству, исполнение которого гарантируется договором о предоставлении банковской гарантии.
Стороны договора банковский гарантии
Сторонами договора являются поручитель, принципал и выгодоприобретатель.
Гарантом является лицо, которое выдает письменный документ, содержащий обязательство выплатить денежную сумму, если бенефициар представляет письменное требование об уплате. Поручителями могут выступать только банки, другие кредитные учреждения и страховые компании.
Принципал – это лицо, являющееся должником по обязательству, исполнение которого гарантируется договором о предоставлении банковской гарантии.
Бенефициар — лицо, в пользу которого выдается ценная бумага. Принципалами и бенефициарами могут быть как юридические, так и физические лица.
Одним из основных признаков договора банковской гарантии является его независимость от обязательства, в связи с которым она выдана (ст. 370 ГК РФ). Независимость заключается в том, что:
- Не прекращается с прекращением основного обязательства и не изменяется при его изменении;
- Не теряет своей силы, если основное обеспеченное обязательство недействительно;
- Устанавливает, что обязательство гаранта по уплате денег должно быть исполнено по повторному требованию бенефициара даже в тех случаях, когда обязательство, обеспеченное банковской гарантией, уже исполнено полностью или частично, погашено по иным причинам или является недействительным (п. 2 статьи 376 ГК РФ).
По общему правилу банковская гарантия вступает в силу с момента ее выдачи. Однако стороны могут предусмотреть, что он также вступает в силу с определенной даты, с момента выдачи бенефициаром кредита принципалу или с момента получения бенефициаром письменного согласия на принятие гарантии и стечения других обстоятельств.
Договор банковской гарантии
Банковская гарантия считается одним из самых надежных и эффективных способов обеспечения правильного исполнения обязательств перед кредитором (бенефициаром). Таким образом, договор банковской гарантии представляет собой обязательство банка или иной кредитной организации, а также страховой организации (гаранта) предоставить по требованию другого лица (принципала) письменное обязательство по уплате кредитору принципала (бенефициар) в соответствии с условиями обязательства, данного гарантом, денежную сумму при предъявлении бенефициаром письменного требования о платеже.
Таким образом, предоставление банковской гарантии обеспечивает правильное исполнение принципалом обязательства (например, договора поставки). В случае ненадлежащего исполнения принципалом обязательства (например, несвоевременная оплата товара) бенефициар предъявляет требование об уплате суммы гарантии в письменной форме с приложением документов, указанных в типовом договоре банковской гарантии. В требовании или в приложении к нему бенефициар должен указать, в чем заключается нарушение основного обязательства доверителем (например, просрочка оплаты товара). В последующем гарант уплачивает бенефициару сумму, на которую была выдана банковская гарантия, либо отказывается от ее выплаты[25].
Причинами отказа в удовлетворении требования бенефициара об уплате суммы гарантии являются:
— документы, прилагаемые к запросу, не соответствуют условиям
— претензия и (или) документы передаются гаранту по завершении
Договор банковской гарантии может быть выдан для гарантии любого основного обязательства, но чаще всего выдается для гарантии:
Целью настоящего договора является возмещение вреда, понесенного выгодоприобретателем в результате нарушения договора (контракта) принципалом.
— заключение договора в случае победы принципала в тендере;
Цель состоит в том, чтобы компенсировать бенефициару расходы на проведение нового тендера.
Целью является зачет авансового платежа бенефициара и суммы денег, не возвращенной принципалом. Этот тип гарантии может применяться к любому типу контракта, который содержит пункт об авансовом платеже.
— адекватное техническое обслуживание установленного клиентом оборудования в сроки, оговоренные сторонами;
— своевременный вывоз импортных товаров или оборудования, которые были временно ввезены в Российскую Федерацию для участия в выставке, на период строительства и т. п., и не облагаются тарифами;
Цель состоит в том, чтобы обеспечить выплату поручителем стоимости акций акционерам, продающим свои акции, если лицо, приобретшее указанные акции, не выплатило стоимость акций прежним акционерам.
Сторонами договора банковской гарантии являются гарант, принципал и бенефициар.
Гарантом является лицо, которое выдает письменный документ, содержащий обязательство выплатить денежную сумму, если бенефициар представляет письменное требование об уплате. Поручителями могут выступать только банки, другие кредитные учреждения и страховые компании[26].
Принципал – это лицо, являющееся должником по обязательству, исполнение которого гарантируется банковской гарантией.
Бенефициар — лицо, в пользу которого, как кредитора принципала, выдана банковская гарантия. Доверителями и бенефициарами могут быть как юридические, так и физические лица[27].
Одним из основных признаков договора банковской гарантии является его независимость от обязательства, в связи с которым она выдана (ст. 370 ГК РФ). Независимость заключается в том, что:
— не прекращается с прекращением основного обязательства и не изменяется с его изменением;
— не теряет своей силы, если основное обеспеченное обязательство недействительно;
— устанавливает, что обязательство гаранта по уплате денег должно быть исполнено по повторному требованию бенефициара, даже в случаях, когда обязательство, обеспеченное банковской гарантией, уже полностью или частично исполнено, погашено по иным причинам или является недействительным[28].
— сумма гарантии и валюта, в которой выплачивается гарантия;
— иные условия, в отношении которых по требованию одной из сторон
Должно быть достигнуто соглашение (п. 1 ст. 432 ГК РФ).
Дополнительные условия договора банковской гарантии:
— ссылка на основное обязательство, для которого оно выдано;
— порядок выплаты и размер вознаграждения, подлежащего уплате принципалом поручителю (п. 2 ст. 369 ГК РФ);
— возможность или невозможность обжалования поручителем принципала в случае выплаты им денежных средств бенефициару (п. 1 ст. 379 ГК РФ);
— возможность или невозможность требования гарантом принципала возмещения сумм, уплаченных бенефициару не в соответствии с условиями гарантии либо за нарушение обязательств гаранта перед бенефициаром (пункт 2 статьи 369 ГК РФ). Гражданский кодекс Российской Федерации);
— возможность отзыва гарантом выданной гарантии (ст. 371 ГК РФ);
— документы, перед которыми поручитель должен произвести платеж;
К форме договора об установлении банковской гарантии между гарантом и принципалом применяются общие правила о форме сделок. Поскольку поручителями могут выступать только банки, кредитные учреждения и страховые организации, являющиеся юридическими лицами, все их договоры с доверителями должны заключаться в простой письменной форме. Нарушение простой письменной формы не влечет недействительности договора между гарантом и принципалом и влияет на юридическую судьбу банковской гарантии. Она действует даже в тех случаях, когда она выдается на основании устного обращения принципала, поскольку выдача банковской гарантии является односторонней сделкой, порождающей одностороннее обязательство гаранта[29].
По общему правилу банковская гарантия вступает в силу с момента ее выдачи. Однако стороны могут предусмотреть, что он также вступает в силу с определенной даты, с момента выдачи бенефициаром кредита принципалу или с момента получения бенефициаром письменного согласия на принятие гарантии и стечения других обстоятельств.
Прекращение обязательств поручителя перед бенефициаром происходит по следующим основаниям:
— выплата бенефициару суммы, на которую выдана гарантия;
— окончание срока, указанного в гарантии, на которую она выдана;
— отказ бенефициара от своих прав по гарантии и возврат его гаранту;
— отказ бенефициара от своих прав по гарантии в письменной форме
Заявления об освобождении поручителя от его обязательств.
Особенность прекращения договора банковской гарантии по сравнению с общим порядком прекращения обязательств заключается в том, что гарант должен немедленно уведомить принципала о прекращении действия гарантии. Невыполнение гарантом этого требования может быть учтено при определении арбитражным судом обоснованности регрессных требований гаранта к принципалу[30].
В силу своей экономической природы банковская гарантия представляет собой инструмент передачи кредитного риска от одного лица (бенефициара) к другому лицу (поручителю), выражающийся в предоставлении контрагенту бенефициара (принципала) так называемого гарантийного кредита.). Операция выдачи банковской гарантии представляет собой кредитно-страховую услугу, оказываемую гарантом принципалу за комиссионное вознаграждение.
Значение договора о предоставлении банковской гарантии в системе отношений, возникающих в процессе выдачи гарантии, заключается в том, что при выдаче банковской гарантии необходимо заключение договора между принципалом и гарантом. Несоблюдение письменной формы договора о предоставлении банковской гарантии не влечет его недействительности, наличие или отсутствие письменной формы договора не влияет на действительность гарантии, выданной по такому договору. Данное положение законодательства обусловлено тем, что банковская гарантия является абстрактной сделкой, порождающей обязательство, действительность которого не зависит от основания ее возникновения. Договор поручительства относится к типу договоров, предназначенных для оказания услуг, и является самостоятельным видом смешанного гражданско-правового договора, содержащего элементы договора страхования и договора займа. Несоблюдение письменной формы банковской гарантии влечет ее ничтожность, несмотря на отсутствие прямого указания закона. Если обязательство уже исполнено, или погашено, или признано недействительным, в его обеспечении нет необходимости. Для обеспечения исполнения договора о банковской гарантии могут использоваться следующие способы обеспечения обязательства: нет необходимости гарантировать это. Для обеспечения исполнения договора о банковской гарантии могут использоваться следующие способы обеспечения обязательства: нет необходимости гарантировать это. Для обеспечения исполнения договора о банковской гарантии могут использоваться следующие способы обеспечения обязательства:
— предоставление гарантии или дополнительной гарантии.
Права гаранта по договору о выдаче банковской гарантии гарантируются правом гаранта исполнить предоставленную принципалом гарантию в случае неисполнения принципалом своих обязательств перед гарантом. Например, если залог был выдан в обеспечение договора о выдаче банковской гарантии, заложенное имущество исполняется. Если была гарантия, предъявляются требования к поручителю. Такая гарантия, установленная в договоре, может охватывать регрессное требование, возмещение убытков, понесенных в результате ненадлежащего исполнения принципалом обязательств по договору банковской гарантии, возмещение расходов, связанных с оформлением залога и его исполнением, и т. д.
Одним из возможных способов обеспечения интересов гаранта может быть также условие о том, что сумма, выплачиваемая гарантом бенефициару по гарантии, оформляется в виде займа принципалу.
Бенефициар при подписании договора банковской гарантии также должен тщательно следить за тем, чтобы в него были включены те элементы, которые для него осуществимы согласно требуемым документам.
Особенности договора
Договор банковской гарантии — документ, отличающийся от обычных договоров тем, что он не зависит от устанавливаемых им обязательств (ГК РФ, ст. 370). Независимость заключается в следующем:
- Оно не прекращается и не изменяется с прекращением или изменением основного обязательства.
- Действительно, если обеспеченное обязательство перестает быть действительным.
- Устанавливает, что гарант уплачивает деньги по повторному требованию бенефициара в случаях, когда обязательство, гарантированное гарантией, исполнено полностью или частично, прекратилось или недействительно по иным причинам.
Предоставление банковских гарантий регулируется ст. 368-379 ГК РФ. Как должна быть выдана банковская гарантия? Договор, пример которого можно увидеть здесь, должен быть составлен в простой письменной форме, но должен содержать требования предыдущих статей Кодекса.
Банковская гарантия, части которой четко определены, может быть выдана банком по устному заявлению доверителя, поскольку по существу является односторонней сделкой, по которой кредитная организация уплачивает деньги на определенных условиях.
По общему правилу банковская гарантия действует с момента выдачи, но в договоре могут быть указаны и другие условия.
6.3. Все споры, разногласия и претензии, возникающие из Договора или в связи с ним, в том числе связанные с его заключением, изменением, исполнением, нарушением, расторжением, расторжением и действительностью, подлежат разрешению в Арбитражном суде _____________.
_____________________________________, именуемый в дальнейшем «Поручитель», в лице ____________________________________________, действующего на основании _____________________________, с одной стороны, и ____________________________________________, именуемый в дальнейшем «Доверитель», в лице ________________________________________________, действующего на основании __________________________________________, с другой стороны, совместно именуемые «Стороны», заключили настоящее соглашение (далее «Соглашение») о нижеследующем:
1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
1.1. Гарант принимает на себя обязательство предоставить Принципалу банковскую гарантию (далее — «Банковская гарантия») на условиях, предусмотренных п. 1.2 Договора, в пользу _____________________________________________________________ (далее — «Бенефициар»), обеспечив выполнение всех обязательств Принципалу Выгодоприобретателю по Государственному контракту на поставку ________________________________, заключенному по результатам открытого аукциона в электронной форме (регистрационный номер аукциона ___________________, протокол от «___» ___________ 201__ года, адрес электронной площадки: __________), внесен между Бенефициаром и Принципалом.
1.2.1. Сумма Банковской гарантии составляет: _________________________________;
1.2.3. Гарант обязуется выплатить Бенефициару денежные средства в пределах суммы, указанной в п. 1.2.1 настоящего Договора, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Принципалом обязательств, предусмотренных Государственным контрактом, не позднее 10 (Десяти) дней с даты получения от Бенефициара письменного требования, содержащего указание на нарушение Принципалом обязательств, в обеспечение которых выдана Банковская гарантия.
Требование Бенефициара к Гаранту об уплате денежной суммы по Банковской гарантии должно быть подписано владельцем Бенефициара или уполномоченным им лицом и заверено печатью Бенефициара. К претензии должен быть приложен оригинал Банковской гарантии, за исключением случаев, когда требование об оплате по Банковской гарантии подается на сумму, меньшую полной суммы Банковской гарантии (в этом случае копия Банковской гарантии, заверенная уполномоченным лицом Бенефициара), а также заверенные уполномоченным лицом Бенефициара и печатью Бенефициара копии следующих документов:
— подтвердить полномочия лица, подписавшего требование об уплате денежной суммы по Банковской гарантии, если требование не подписано руководителем Бенефициара;
— копия Государственного контракта, заверенная Выгодоприобретателем.
Письменное требование об оплате по банковской гарантии должно быть получено гарантом по месту выдачи заказным письмом с уведомлением о вручении или курьерской службой по адресу: ______________________________.
1.2.4. Банковская гарантия включает обязательство Гаранта по выплате денежных средств Бенефициара в пределах суммы, указанной в пункте 1.2.1 настоящего Соглашения, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Принципалом всех обязательств по Государственному контракту.
1.2.5. Обязательство Гаранта перед Бенефициаром считается исполненным надлежащим образом с даты списания денежных средств с корреспондентского счета Гаранта при фактическом поступлении денежных средств на корреспондентский счет Банка Бенефициара.
Никакие изменения или дополнения к Государственному контракту не освобождают Гаранта от обязательств по Банковской гарантии.
1.2.6. Обязательства Гаранта перед Бенефициаром, предусмотренные Банковской гарантией, ограничиваются суммой, на которую она выдана.
Ответственность Гаранта перед Бенефициаром за неисполнение или ненадлежащее исполнение Гарантом обязательства по Банковской гарантии ограничивается суммой, на которую она была выдана.
1.2.7. Право требования к Гаранту, принадлежащее Бенефициару по Банковской гарантии, может быть передано правопреемнику Бенефициара по государственному контракту при условии предварительного письменного согласия Гаранта.
2. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН
2.1.1. Обязуется предоставить Банковскую гарантию в пользу Бенефициара на условиях, установленных в Договоре.
2.1.2. При подаче претензии по Банковской гарантии Бенефициар обязуется направить Принципалу письменное уведомление не позднее трех рабочих дней после получения указанной претензии с приложением копий претензии со всеми сопутствующими документами.
2.1.3. Право направить Принципалу заказным письмом с уведомлением о вручении или курьером по адресу, указанному в пункте 7 Договора, письменное требование о возврате сумм, уплаченных Гарантом Бенефициару по Банковской гарантии, в порядке а также суммы документально подтвержденных расходов, штрафов и убытков, возникших в процессе обслуживания Банковской гарантии по Договору. Запрос может быть направлен одновременно с уведомлением, указанным в п. 2.1.2. Соглашение.
2.2.1. Вы обязуетесь оплатить Гаранту документально подтвержденные расходы, штрафы и убытки, понесенные при обслуживании Банковской гарантии по Договору, в течение 5 (Пяти) рабочих дней с даты получения соответствующего письменного требования.
2.2.2. В случае выплаты Гарантом денежных средств Бенефициару по Банковской гарантии, Гарант приобретает право требования к Принципалу в размере сумм, выплаченных Бенефициару в форме обращения. При этом Принципал обязуется в течение 5 (Пяти) рабочих дней с момента подачи Гарантом письменного требования вернуть Гаранту фактически уплаченную сумму, а также возместить иные документально подтвержденные расходы и убытки, возникшие при предоставлении Банковская гарантия по настоящему Соглашению.
Принципал не освобождается от обязанности, указанной в настоящем пункте, в случае, если он не уведомит Гаранта об изменении адреса, указанного в пункте 7 Договора, и Гарант направит претензию по адресу, указанному в Договоре.
2.2.3. В случае неисполнения Принципалом своих обязательств в соответствии с п. 2.2.1., 2.2.2 и 4.1 Договора обязан уплатить Гаранту неустойку в размере 0,1% (Ноль целых одна десятая процента) от суммы неисполненного Принципалом обязательства за каждый день просрочки, включая дату погашения просроченной задолженности.
2.2.4. Принципал обязуется уведомлять Гаранта в письменной форме о каждом случае исполнения своих обязательств перед Бенефициаром, либо о его полном исполнении в течение 3 (трех) рабочих дней, следующих за датой исполнения, с предоставлением подтверждающих документов. Представление Принципалом указанных документов после осуществления Гарантом платежа по Банковской гарантии не освобождает Принципала от обязанности возвратить Гаранту сумму, уплаченную последним по Банковской гарантии в качестве ресурса.
2.2.5. Принципал обязуется предоставить Поручителю справку из налогового органа о наличии счетов в других кредитных организациях.
3. ИСПОЛНЕНИЕ ПРИНЦИПАЛОМ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ
3.1. Исполнение Принципалом обязательств по возмещению Гаранту по апелляции сумм, выплаченных по Банковской гарантии, убытков, причиненных Гаранту неисполнением или ненадлежащим исполнением Принципалом обязательств по Договору, неустойки, а также поскольку расходы Поручителя, связанные с взысканием долга Принципала, обеспечиваются всеми активами Принципала.
3.2. Гарант имеет право без распоряжения Принципала списать в безакцептном порядке со счета Принципала № ____________________________, открытого у Гаранта, любую сумму в пределах суммы долга Принципала по Договору по мере наступления указанного долга.
В случае отсутствия (недостаточности) денежных средств на банковских счетах Принципала, открытых у Гаранта, на дату погашения задолженности, в соответствии с пунктами 2.2.1., 2.2.2 и 4.1 настоящего Договора, Гарант вправе написать списывать без распоряжения Принципала (без акцепта) любые суммы в пределах общей суммы задолженности Принципала по Договору по мере их поступления на указанные счета.
На основании Договора Принципал предоставляет Гаранту право списания денежных средств непосредственно с банковских счетов Принципала, открытых у Гаранта.
Данное условие списания денежных средств без дальнейших указаний Принципала является и понимается Сторонами как изменение соответствующих договоров банковского счета, заключенных между Принципалом и Гарантом.
3.3. В случае если обязательства Принципала перед Гарантом выражены в валюте, отличной от валюты счета, Принципал предоставляет Гаранту право безакцептного списания денежных средств со счета, конвертировать их по курсу, установленному Гарантом на дату конвертации, и направить указанные средства для оплаты соответствующих обязательств Принципала перед Гарантом.
4. ВОЗНАГРАЖДЕНИЕ ЗА ВЫДАЧУ БАНКОВСКОЙ ГАРАНТИИ
4.1. За выдачу Банковской гарантии Принципал уплачивает Гаранту комиссионное вознаграждение в размере 1,5% (одна целых пять десятых) в год от суммы Банковской гарантии на дату подписания Договора.
5. ОБЕСПЕЧЕНИЕ
5.1. Исполнение Принципалом обязательств по Договору обеспечивается поручительством ______________________________ (местонахождение: ______________________________, ИНН _____________, ОГРН _______________).
6. ПРОЧИЕ УСЛОВИЯ
6.1. Соглашение вступает в силу с момента его подписания Сторонами и действует до полного исполнения ими своих обязательств.
6.2. Принципал в трехдневный срок информирует Гаранта об изменении своих реквизитов, учредительных документов и иных сведений, которые могут повлиять на исполнение Договора, а также предоставляет Гаранту надлежащим образом заверенные копии документов, подтверждающих (устанавливающих) внесение изменений.
6.3. Все споры, разногласия и претензии, возникающие из Договора или в связи с ним, в том числе связанные с его заключением, изменением, исполнением, нарушением, расторжением, расторжением и действительностью, подлежат разрешению в Арбитражном суде _____________.
6.4. Договор составлен в 2 (двух) экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, один экземпляр — для Гаранта и другой — для Доверителя, является конфиденциальным и не подлежит разглашению третьим лицам.
6.5. Корреспонденция, предназначенная Принципалу, будет отправлена на последний адрес местонахождения Принципала, известный Гаранту на дату уведомления и задокументированный Принципалом, заказным письмом, запрошенным уведомлением о вручении, телеграммой или доставлен лично. В этом случае датой получения корреспонденции является дата, указанная в извещении о вручении или на копии письма в момент вручения. Если Гаранту возвращено извещение о доставке, указывающее, что Принципал фактически отсутствует по адресу, указанному в настоящем пункте, то последствия получения Гарантом корреспонденции от Принципала и надлежащего уведомления Гарантом Принципала, как это предусмотрено в Договоре.
Рассмотрим пример визуального текста банковской гарантии, выданной с целью надлежащего исполнения обязательств по договору.
Договор банковской гарантии
Банковская гарантия является эффективным и надежным средством минимизации рисков при исполнении договоров между контрагентами, в связи с чем необходимо уделить особое внимание вопросам исполнения договоров о предоставлении банковских гарантий.
При заключении договоров между двумя юридическими лицами существует вероятность ненадлежащего выполнения требований клиента. Одним из способов гарантировать правильное исполнение договора исполнителем является предоставление клиенту обеспечения исполнения им своих обязательств по договору.
Суть такого обеспечения заключается в предоставлении одной из сторон договора (заказчику) гарантии того, что его заказ будет выполнен в полном соответствии с условиями договора, в том числе с соблюдением оговоренных сроков. Таким образом, обеспечение по договору позволяет минимизировать риски заказчика. В основном обеспечительные меры принимаются при заключении госконтрактов или контрактов с крупными корпорациями.
Поручительство может быть выражено в денежной форме (путем внесения на депозит заказчика определенной суммы денег, которая хранится там до полного выполнения исполнителем условий договора) или в неденежной форме (например, аваль или гарантия).
В настоящее время при заключении государственных контрактов неденежные формы обеспечительных мер, такие как страхование или облигации, больше не используются. Соответственно остается один вариант — банковская гарантия (или депозит денежных средств).
Банковская гарантия является одним из самых популярных видов обеспечения. Смысл банковской гарантии исполнения обязательств по договору заключается в том, что банк по требованию исполнителя договора (доверителя) предоставляет заказчику по договору (бенефициару) документ, подтверждающий обязательство банка выплатить бенефициару определенную сумму денег в случае невыполнения подрядчиком своих обязательств.
Использование банковской гарантии имеет ряд преимуществ для каждой из сторон:
• для заказчика по договору банковская гарантия является мерой обеспечения правильного исполнения заказа, что приводит к минимизации его рисков; • для исполнителя по договору предоставление банковской гарантии дает возможность выхода на обширный рынок госзаказов и крупных корпораций. Использование банковской гарантии вместо внесения денежных средств на депозит заказчика позволяет исполнителю не изымать денежные средства из хозяйственного оборота, а использовать их в текущей деятельности или вносить на срочный банковский депозит (как правило, для получения прибыли средства от оборота компании (доходность деятельности), а ставка по банковским депозитам превышает размер комиссии, уплачиваемой банку за предоставление по ним поручительства); • Для банка, предоставляющего гарантию, преимуществом является получение дополнительного непроцентного дохода.
1 конкурс — гарантия того, что банк, выдавший гарантию, обязуется выплатить организатору аукциона (выгодоприобретателю) сумму гарантии в случае отказа участника аукциона (основного), победившего в конкурсе, от заключения договора; 2 надлежащее исполнение обязательств по договору — гарантия того, что банк, выдавший гарантию, обязуется выплатить клиенту (бенефициару) сумму гарантии в случае неисполнения исполнителем (основным) обязательств по данному договору на уровне подходящее; 3 возврат аванса — залог того, что банк, выдавший гарантию, обязуется выплатить сумму гарантии клиенту (бенефициару), ранее уплатившему подрядчику (принципалу) в качестве аванса, в случае неисполнения принципалом или ненадлежащим образом выполняет свои обязательства и договор будет расторгнут; 4 таможня — вид банковской гарантии, которая используется в режиме временного ввоза товаров на территорию другого государства (например, для участия в выставке); 5 судебный — один из способов обеспечения иска, используемый по заявлению ответчика как альтернативный аресту имущества.
Предоставление банковских гарантий регулируется Гражданским кодексом Российской Федерации (далее – Гражданский кодекс Российской Федерации).
Статья 368 ГК РФ описывает понятие банковской гарантии: «По банковской гарантии банк, иная кредитная организация или страховая организация (гарант) предоставляет по требованию другого лица (принципала) письменное обязательство уплатить кредитору принципала (бенефициара) в соответствии с условиями обязательства, данного гарантом, денежную сумму по предъявлении бенефициаром письменного требования об оплате».
Таким образом, банк, выдавший гарантию, несет ответственность по долгам принципала в случае неисполнения последним своих обязательств по договору с бенефициаром.
По общему правилу банковская гарантия оформляется в письменной форме и представляет собой документ, подписанный банком-гарантом.
Рассмотрим пример визуального текста банковской гарантии, выданной с целью надлежащего исполнения обязательств по договору.
Так, текст банковской гарантии содержит наименование принципала, бенефициара, указание на заключенный между ними договор, сумму гарантийного обязательства, срок его действия, а также порядок оплаты гарантийного требования к выгодоприобретатель.
Выдача банковской гарантии происходит на основании договора о предоставлении банковской гарантии, заключаемого между банком-гарантом и принципалом.
Рассмотрим особенности, которые необходимо учитывать при заключении настоящего договора.
В первую очередь договор банковской гарантии должен содержать основные положения банковской гарантии:
• вид банковской гарантии (гарантия возврата авансов, гарантия надлежащего исполнения договорных обязательств и т. п.); • имя и реквизиты получателя; • реквизиты договора на исполнение обязательств, по которому выдается гарантия; • формат банковской гарантии (письменная, электронная); • форма банковской гарантии (стандартная форма банка или форма, предложенная бенефициаром); • сумма банковской гарантии; • валюта банковской гарантии; • дата вступления гарантии в силу; • срок действия банковской гарантии.
Далее необходимо обратить внимание на детали, характеризующие отношения между гарантом и банком-принципалом.
Банк предоставляет гарантию платежа (п. 2 ст. 369 ГК РФ: «За выдачу банковской гарантии принципал уплачивает вознаграждение гаранту»).
В основном размер вознаграждения за выдачу банковской гарантии устанавливается в процентах от суммы гарантии (это может быть просто процент от суммы гарантии или годовая процентная ставка, зависящая от срока, на который выдается гарантия), но также может быть установлена фиксированная сумма. Стороны самостоятельно решают, на каких условиях будет выплачиваться это вознаграждение: единовременно, по графику, до выдачи гарантии или до определенной даты.
Часто банк выдает залог под подходящее обеспечение (например, залог недвижимости или непогашенных активов, поручительство учредителей).
Для отдельных категорий клиентов банка могут быть предоставлены различные преференции по оформлению залога. Например, для клиентов, имеющих положительную кредитную историю и хорошее финансовое положение, поручительство может быть оформлено без залога. В таких случаях банк может взимать дополнительную комиссию с принципала.
Поэтому в договоре о предоставлении банковской гарантии должны быть предусмотрены следующие моменты:
Задавайте вопросы нашему консультанту, он ждет вас внизу экрана и всегда онлайн специально для вас. Не стесняйтесь, мы работаем бесплатно.
Также предоставляем консультации по телефону: 8 (800) 600-76-83, звонок по России бесплатный!
• размер вознаграждения за выдачу банковской гарантии; • порядок выплаты этого вознаграждения; • дополнительные комиссии, уплачиваемые принципалом за предоставление вам банковской гарантии; • вид и стоимость обеспечения, выдаваемого в качестве обеспечения по гарантии; • Возможность предоставления отсрочки выдачи залога (например, если в качестве залога принимается залог недвижимого имущества и договор залога должен быть зарегистрирован в государственных органах); • необходимость страхования залога.
Банковские гарантии делятся на условные и безусловные (по требованию).
Условная гарантия означает, что гарант обязуется произвести платеж бенефициару только при предъявлении определенных документов, например, платежных поручений, подтверждающих передачу денежных средств бенефициаром принципалу в качестве аванса по договору. При безусловной гарантии оплата производится только при наличии письменного запроса бенефициара.
В нашей стране чаще всего используется условная гарантия, что отражено в п. 1 ст. 374 ГК РФ: «Требование бенефициара об уплате денежной суммы по банковской гарантии должно быть предъявлено гаранту в письменной форме с приложением документов, указанных в гарантии. В требовании или в приложении к нему бенефициар должен указать, в чем заключается нарушение принципалом основного обязательства, в обеспечение которого выдана гарантия».
На самом деле, даже если в гарантии не указаны документы, которые бенефициар должен представить при предъявлении требования к гаранту, в ней все равно должно быть указано, что принципал нарушил свои обязательства.
Во избежание споров текст банковской гарантии должен содержать четкий перечень документов, которые бенефициар должен предъявить гаранту при предъявлении требования.
В случае выдачи безусловной банковской гарантии в тексте договора о предоставлении банковской гарантии между банком и принципалом должно быть указано, что принципал согласен с безусловной формой гарантии и обязуется безоговорочно возместить гаранту сумма платежа, вносимая в срок, указанный в договоре, с момента получения требования от банка.
Если в перечне документов, которые бенефициар обязан предоставить гаранту при подаче требования, отсутствуют документы, подтверждающие полномочия лиц, подписавших это требование, это несет в себе риск его недействительности, а, следовательно, приведет к более споры между банком и принципалом. Поэтому при отсутствии указанных документов в перечне документов, прилагаемых бенефициаром к требованию об оплате по гарантии, удобно включить в текст договора пункт, устанавливающий, что принципал не возражает против отсутствия в перечень документов, прилагаемых бенефициаром к требованию об оплате по гарантии, и документов, подтверждающих доверенности лиц, подписавших указанное требование.
Если гарант удовлетворяет кредит бенефициара, гарант передает право требования к принципалу по кредитам, удовлетворенным по гарантии. Это называется регрессным иском гаранта к принципалу и описано в п. 1 ст. 379 ГК РФ: «Право гаранта требовать от принципала в апелляционном порядке возмещения сумм, уплаченных бенефициару по банковской гарантии, определяется соглашением между гарантом и принципалом, по которому была выдана гарантия».
Размер возмещения в апелляционном порядке не может превышать сумму денег, фактически выплаченную гарантом бенефициару.
Как было сказано выше, в договоре устанавливается срок, в течение которого принципал должен возместить поручителю сумму произведенного платежа. Однако для банка выдача гарантии является неотвлеченной банковской операцией, а выплата платежа бенефициару — операцией по отвлечению денежных средств.
Чтобы отвлечь средства на выплату бенефициару, банк должен профинансировать эту сумму, то есть привлечь ее на стороне (на платной основе). Так, в договоре о предоставлении банковской гарантии указывается отдельное вознаграждение, выраженное в процентах годовых, уплачиваемое принципалом банку, если банк произвел платеж в пользу бенефициара, а также размер неустойки будет взимается в случае невыполнения принципалом своих обязательств по возмещению гаранту суммы произведенного платежа.
В целях минимизации рисков банка-гаранта в договоре о предоставлении банковской гарантии может быть предусмотрена обязанность принципала заключить договор о согласии (предварительном акцепте) банка-гаранта на списание денежных средств с его счетов, открытых с этим банком, без распоряжения собственного, в счет погашения срочной и просроченной задолженности по договору о предоставлении банковской гарантии.
Также данным договором может быть установлена обязанность принципала поддерживать оборот счетов в банке-гаранте в определенных объемах, в целях обеспечения наличия источников погашения.
Банковская гарантия является наиболее удобным и надежным механизмом защиты интересов клиента. Это позволяет исполнителям обеспечить участие в договорах с минимальными залоговыми затратами, а банку-гаранту получить дополнительный доход. В целях минимизации споров, возникающих между гарантом и банком-принципалом, целесообразно согласовать все условия предоставления гарантии на этапе заключения договора о ее предоставлении.
Получить консультацию: 8 (800) 600-76-83 Звонки по России бесплатны!
Как можно наполнить полбочки водой, не пользуясь измерительным прибором?
Бесплатная консультация по телефону ГОРЯЧАЯ ЛИНИЯ: 8 (800) 600-76-83 каждый день с 6.00 до 21.00 Звонки по России бесплатны!
При получении официального запроса или при прекращении действия гарантии принципал должен быть немедленно проинформирован. Прекращение обязательства поручителя в связи с его исполнением, при наличии разумных доказательств, бенефициару может быть отказано в возмещении.
Обязательство, предусмотренное банковской гарантией, ограничивается для гаранта уплатой суммы, равной сумме гарантии. Однако ответственность банка перед клиентом не ограничивается этой суммой, если документом не предусмотрены иные условия.
Также следует руководствоваться следующим:
- Возможность применения к поручителю санкций по ст. 395, 25 ГК РФ;
- Ответственность поручителя является самостоятельной и не относится к солидарному или субсидиарному типу;
- Бенефициар имеет право обратить взыскание на имущество банка, если оно не может удовлетворить все интересы заявителя.
Прекращение обязательств поручителя осуществляется на основании п. 1 ст. 378 ГК РФ, а именно:
- Когда бенефициар получает сумму обязательства;
- Истечение гарантии;
- Отказ по инициативе бенефициара от своих прав на возможность возмещения;
- Освобождение поручителя от его обязательств по письменному заявлению клиента.
При получении официального запроса или при прекращении действия гарантии принципал должен быть немедленно проинформирован. Прекращение обязательства поручителя в связи с его исполнением, при наличии разумных доказательств, бенефициару может быть отказано в возмещении.
Таким образом, банк исключает риск неисполнения государственного контракта исполнителем. То есть даже при отсутствии необходимой суммы на счетах поставщика банк может провести сделку. Вы должны понимать, что получить эту гарантию непросто.
Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта в Санкт-Петербурге
Способ обеспечения исполнения договора выбирает подрядчик. Это может быть депозит на счете клиента или банковская гарантия. В зависимости от выбранного способа потребуются различные документы. Сроки также различаются.
В соответствии с ФЗ-44, а также ГК РФ (9 глава 23, статьи 329, 368) банк, выступающий поручителем, по требованию контрагента дает письменное обязательство об уплате необходимой суммы. для исполнения государственного контракта, если сам поставщик по каким-либо причинам этого не делает.
Таким образом, банк исключает риск неисполнения государственного контракта исполнителем. То есть даже при отсутствии необходимой суммы на счетах поставщика банк может провести сделку. Вы должны понимать, что получить эту гарантию непросто.
Обратившись в СРО «Centro Unico», вы сможете сделать процесс получения банковской гарантии для обеспечения исполнения договора намного проще и быстрее.
Согласно действующему российскому законодательству, регламентирующему порядок выдачи и возврата банковской гарантии (БГ), договор о предоставлении данного документа должен содержать подробную информацию о порядке возврата банковской гарантии и обстоятельствах, при которых это может произойти.
Когда возможен возврат банковской гарантии
Как указано в статье 378 главы 23 ГК РФ, обязательства банка перед клиентом прекращаются в следующих случаях:
- Истечение срока гарантии, при этом оригинал данного документа не возвращается в банковскую организацию;
- Сумма, на которую выдан БГ, уже выплачена бенефициару (клиенту), при этом первоначальный залог также не подлежит возврату гаранту (банку);
- Получение банком письменного заявления бенефициара об отказе от своих прав по гарантии. При этом поручитель освобождается от своих обязательств, а оригинал БГ банку не возвращается;
- Отказ бенефициара от своих прав по гарантии. При этом принципал (должник) обязан доставить оригинал банковской гарантии в выдавшее ее финансовое учреждение.
Возможно расторжение договора банковской гарантии в одностороннем порядке, когда принципал не выплатил гаранту предусмотренное договором вознаграждение; в случае непредоставления гаранту требуемой принципалом гарантии; когда гарантия снята.
- Признание сделки недействительной;
- Если средства, которые подрядчик получил в виде залога, он использовал не по назначению;
- Изменять условия договора по обоюдному желанию сторон;
- При соблюдении подрядчиком требований и условий, указанных в договоре.
Обязательства гаранта не зависят от отношений между принципалом и бенефициаром, даже если в соглашении содержится пункт, относящийся к договору. Гарантия может быть отозвана только в том случае, если это условие отражено в договоре. В случае возникновения спорной ситуации возможно достижение сторонами консенсуса по уменьшению суммы гарантии, однако такое решение, в большинстве случаев, не одобряется клиентом.
Установление правоотношений между сторонами по банковской гарантии в литературе представлено как сложный юридический состав, определяемый двумя элементами: юридическими фактами. Первым элементом является договор о предоставлении банковской гарантии, заключаемый между принципалом и гарантом; второй — одностороннее обязательство поручителя, или собственно банковская гарантия в строгом смысле этого слова*(139).
1.4. Соглашение о выдаче (предоставлении) банковской гарантии
Установление правоотношений между сторонами по банковской гарантии в литературе представлено как сложный юридический состав, определяемый двумя элементами: юридическими фактами. Первым элементом является договор о предоставлении банковской гарантии, заключаемый между принципалом и гарантом; второй — одностороннее обязательство поручителя, или собственно банковская гарантия в строгом смысле этого слова*(139).
В соглашении должны быть определены следующие темы:
— основное обязательство, для обеспечения исполнения которого должник выдает банковскую гарантию;
— срок, в течение которого должна быть выдана банковская гарантия, и срок ее действия;
— сумма вознаграждения поручителя, уплаченная бенефициаром;
— порядок возмещения принципалом денежных сумм в случае исполнения поручителем принятого обязательства и др.
В связи с этим в российской судебной практике возник вопрос: может ли на обоснованность требования бенефициара к гаранту повлиять отсутствие письменного соглашения между гарантом и принципалом, определяющего, в том числе, размер и порядок выплаты вознаграждения поручителю? Существующая судебная практика отвечает на этот вопрос отрицательно.
В частности, Витрянский В. В приводит пример*(140), когда Высший Арбитражный Суд Российской Федерации отклонил протест, поданный в порядке надзора, в котором ставился вопрос об отмене решения арбитражного суда о взыскании с банковского поручителя денежная сумма, составляющая обязательство указанного банка. Основные доводы протеста заключались в том, что банковская гарантия была выдана по заявлению заемщика для обеспечения его обязательств по безвозмездному погашению кредита, что делает ее недействительной.
Высший Арбитражный Суд Российской Федерации указывает, что банковская гарантия отражает волю сторон к установлению отношений по банковской гарантии и содержит предусмотренные законом признаки. Вопрос о (безвозмездном) возмещении по банковской гарантии, по справедливому выводу суда, касается только отношений гаранта и принципала и не может рассматриваться как основание для отказа в удовлетворении требований бенефициара по гарантии поручитель*(141).
Определение правовой природы правоотношений между принципалом и банком-гарантом в связи с выдачей банковской гарантии вызвало известный спор в теоретической науке. Одним из сложившихся мнений является следующее: данные правоотношения являются правоотношениями договора комиссии. В частности, Г. А. Аванесова считает, что договор о предоставлении поручительства по своей сути и целям является договором купли-продажи*(142). Свою позицию она объясняет следующим образом.
В договоре банковской гарантии одна из сторон (продавец) обязуется передать вещь (банковскую гарантию) в собственность другой стороне (доверителю), а принципал обязуется принять банковскую гарантию и уплатить определенную денежную сумму для этого. Принципал, получив банковскую гарантию, может владеть ею, пользоваться и распоряжаться ею, то есть приобретать право собственности на гарантию. Обязанность продавца передать товар покупателю считается исполненной в момент: а) доставки товара покупателю или указанному им лицу; б) передать товар в распоряжение покупателя или определенного им лица; в) сдача товара перевозчику или организации связи.
Существенно, что банковская гарантия в конечном итоге передается от принципала к бенефициару и используется последним, хотя принципал, как держатель гарантии, не может передать ее кому-либо. Банковская гарантия устанавливает обязательство гаранта не перед принципалом, который ее покупает, а непосредственно перед бенефициаром. Это порождает ошибочное толкование договора как договора комиссии. Однако оба рассматриваемых момента, по мнению Г. А. Аванесовой, не меняют существа договора как договора купли-продажи. При этом предметом договора купли-продажи может быть все, что находится в гражданском обороте и принадлежит продавцу.
Но с этим трудно согласиться. Рассматривая содержание принципа независимости, приходим к выводу, что банковская гарантия не может быть признана абстрактным обязательством, так как не обладает всеми необходимыми для нее признаками и не является самостоятельным объектом гражданского оборота. Банковская гарантия порождает, прежде всего, не капитал, как Г. А. Аванесов, а правоотношение, в силу которого банк, иная кредитная организация или страховая организация (гарант) обязуются по требованию другого лица (принципала) уплатить кредитору принципала (бенефициара) в соответствии с условиями договорного обязательства, данного гарантом, денежную сумму по предъявлении бенефициаром письменного требования об оплате. Фактически, В силу своей независимости от правовой основы правовая природа банковской гарантии в определенной степени близка платежному обязательству, выраженному в гарантии. Однако с точки зрения законодательства и практического применения такое обязательство не может быть признано гарантией и, следовательно, имуществом. В этом смысле В. А. Белов условно обозначает банковскую гарантию как «обязательство, имеющее режим обеспечения»*(143), что, однако, не может служить основанием для толкования договора о выдаче банковской гарантии как договора купли-продажи такое обязательство не может быть признано гарантией и, следовательно, имуществом. В этом смысле В. А. Белов условно обозначает банковскую гарантию как «обязательство, имеющее режим обеспечения»*(143), что, однако, не может служить основанием для толкования договора о выдаче банковской гарантии как договора купли-продажи такое обязательство не может быть признано гарантией и, следовательно, имуществом. В этом смысле В. А. Белов условно обозначает банковскую гарантию как «обязательство, имеющее режим обеспечения»*(143), что, однако, не может служить основанием для толкования договора о выдаче банковской гарантии как договора купли-продажи.
Можно ли классифицировать договор поручительства как договор в пользу третьего лица? В соответствии со ст. 430 ГК РФ соглашением в пользу третьего лица признается договор, в котором стороны установили, что должник обязан выполнить обязательства не перед кредитором, а перед третьим лицом, указанным или не указанным в договоре договор, который вправе требовать от должника исполнения обязательства в свою пользу. Учитывая явное внешнее сходство правоотношений между участниками отношений по банковской гарантии, обусловленное наличием третьего лица (выгодоприобретателя), с правовой моделью договора в пользу третьего лица, к договору гарантии нельзя отнести к этой категории контрактов. Обязанностью гаранта по соглашению с принципалом является совершение действий по выдаче (предоставлению) банковской гарантии на определенных условиях. Законодательство Российской Федерации не дает бенефициару права требовать от гаранта выдачи гарантии, если по тем или иным причинам бенефициар не исполняет свое обязательство. Право требования возникает у бенефициара исключительно на основании обязательства банка-гаранта выплатить бенефициару денежную сумму по предъявлении бенефициаром письменного требования об оплате.
В свою очередь, одностороннее обязательство банка-гаранта можно определить как сделку, по которой исполнение передается третьему лицу: бенефициару.
С учетом изложенного договор о предоставлении банковской гарантии следует рассматривать как самостоятельный вид гражданско-правового договора, служащий основанием для принятия гарантирующим банком в одностороннем порядке обязательства по выдаче банковской гарантии для исполнения третьему лицу сторона (выгодоприобретатель) и в этом смысле опосредуют отношения сторон.
В заключение можно указать, что договор составления банковской гарантии является договором консенсуальным (для его заключения достаточно достижения соглашения сторон об операции, оформленным в письменной форме) и возмездным (по выдача банковской гарантии, комиссионное вознаграждение гаранту выплачивает принципал) *(144).
Название Правил изменено с 1 января 2022 г. — Постановление Правительства России от 20 декабря 2021 г. N 2369 Самостоятельная гарантия выдается в письменной форме на бумажном носителе или в форме электронного документа, подписанного электронной подписью, форма которого предусмотрена Федеральным законом «О системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд», лицо, имеющее право выступать от имени поручителя, на условиях, определяемых гражданским законодательством закона и статьи 45 Федерального закона «О договорном режиме при заключении договоров на поставку товаров, выполнение работ, оказание услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд», с учетом следующих требований:.